Logiciel de flux bancaire

Les flux bancaires sont des connexions sécurisées qui importent les données de transaction des comptes d'épargne, des comptes courants, des prêts, des placements et des cartes de crédit professionnelles vers les logiciels de comptabilité ou ERP. Dans Acumatica, les flux bancaires permettent aux entreprises d'automatiser les importations, de réduire la saisie manuelle de données et d'améliorer les processus de rapprochement bancaire entre les comptes connectés.

Avec le logiciel de flux bancaires, les entreprises bénéficient d’un certain nombre d’avantages, notamment:

• Importations automatiques basées sur des calendriers définis par l’utilisateur.
• Rapprochement automatisé et intelligent pour les transactions reconnues et la détection des anomalies.
• Connexion rapide et sécurisée à des milliers d’institutions financières.
• Possibilité de lier des comptes financiers à des comptes du grand livre général en quelques clics.
• Réduction des temps de fermeture de fin de mois.
• Accès à des données en temps réel pour une prise de décision éclairée.

Et les entreprises peuvent s’attendre à d’immenses économies de temps et à une réduction des erreurs humaines en éliminant la saisie manuelle des données.

« J’économise environ un quart de mon temps en n’ayant pas à faire de rapprochements manuels pour toutes les fermetures. » – Stacy Troiano, contrôleur, Seaport Capital

1. Connectez vos comptes en toute sécurité – Connectez vos comptes chèques, d'épargne, de carte de crédit, de prêt et d'investissement par Plaid ou MX.
2. Planifier les importations de transactions – Définissez des calendriers de synchronisation différents pour chaque banque ou compte.
3. Appariement automatique des transactions – Associez les transactions importées aux paiements, factures, reçus, avoirs, dépenses et ajustements.
4. Examiner les exceptions – Utilisez les tableaux de bord pour identifier les transactions non appariées, les écarts et les éléments nécessitant une catégorisation.
5. Publication avec piste d'audit complète – Conserver l'historique au niveau des enregistrements et des champs pour les activités de rapprochement et les contrôles financiers.

Acumatica Bank Feeds récupère automatiquement vos transactions via une connexion sécurisée et en temps réel avec votre institution financière, puis les rapproche de votre grand livre. L'importation bancaire, par contre, vous oblige à télécharger manuellement un fichier et à l'importer dans le système ; le rapprochement manuel implique ensuite de comparer chaque ligne à la main.

Voici comment les trois approches se comparent :

• Flux bancaires vs. Importation bancaire : les flux bancaires assurent un flux de données continu, vous évitant ainsi les interruptions et les délais liés aux chargements de fichiers ponctuels.
• Flux bancaires vs. rapprochement manuel : les flux bancaires automatisent le rapprochement des comptes généraux, remplaçant ainsi la comparaison fastidieuse ligne par ligne. Le rapprochement manuel demeure adapté aux très faibles volumes, mais les flux bancaires évoluent avec votre entreprise et réduisent le risque d’erreur humaine à mesure que le nombre de transactions augmente.
• Établissements compatibles : Bank Feeds se connecte à plus de 14 000 institutions financières (banques, coopératives de crédit et émetteurs de cartes de crédit) par l’entremise d’agrégateurs de confiance comme Plaid et MX. Si votre établissement prend en charge le partage sécurisé de données, vous pouvez probablement le connecter et commencer à importer les transactions immédiatement.